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Le transfert

Afin d'optimiser votre épargne et retraite vous pouvez effectuer des opérations de transfert à tout moment.

Comprendre la différence entre transfert et arbitrage vous permettra de gérer au mieux votre épargne (PEE/PEG) et retraite (PERCO/PERECO) et en appréhender les conséquences sur l'utilisation de vos dispositifs.

Qu'est-ce qu'un transfert ? 

 

Cette opération vous permet de profiter d'un dispositif adapté à votre horizon de placement et peut vous permettre de bénéficier de la gestion pilotée. Grâce à la gestion pilotée, en fonction de votre choix de profil investisseur, vos investissements sont répartis sur différents fonds et arbitrés automatiquement pour sécuriser votre capital à l'approche du terme. 

Vous pouvez effectuer un transfert de tout ou partie de votre épargne détenue sur un PEE/PEG vers un PERCO.

Le transfert de sommes investies au sein d'un de vos dispositifs PEE/PEG est donc possible uniquement vers un dispositif PERCO (interdit vers PERECO) et seulement dans ce sens. L'inverse, un transfert PERCO vers PEE, n'est pas autorisé.

Comment procéder ?

Vous pouvez effectuer votre transfert via votre espace privé Esalia, rubrique "vos opérations" (consultez notre tutoriel vidéo) pour vous accompagner sur cette démarche.

Vous avez aussi la possibilité d'effectuer votre transfert sur votre application mobile. 

Quels dispositifs sont concernés ?

Le transfert est disponible au sein de votre PEE/PEG si les modalités de règlement des plans le permettent. 

 

votre
PEE/PEG

Cette opération vous permet d'investir dans un dispositif plus adapté à vos objectifs, sans avoir à effectuer un nouveau versement et/ou de diversifier votre portefeuille, dans des supports de placement accessibles uniquement dans le nouveau dispositif.

Si le dispositif le prévoit, vous pourrez sous certaines conditions, bénéficier d'un abondement en effectuant un transfert vers le PERCO.

 

Remarque : La possibilité d'effectuer un transfert dépend du règlement du plan. Il est donc nécessaire de vérifier la possibilité d'effectuer cette opération en consultant le règlement du plan concerné. 

 

(1) période(s) définie(s) dans l'année par votre entreprise dans le cadre d'un PEE/PEG ou PERCO/PERECO ou période de souscription à augmentation de capital par arbitrage.

24
Nov
2020
L'arbitrage
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PEE - PERCO - PERECO
[Translate to Français:] Cette opération vous permet de profiter d'un dispositif adapté à votre horizon de placement et peut vous permettre de bénéficier de la gestion pilotée.
L'arbitrage